Cybercriminalité financière au Sénégal : cinq responsables d’une plateforme de prêts frauduleuse déférés devant la justice
La Division Spéciale de Lutte contre la Cybercriminalité du Sénégal (DSC) a mis fin le 07 avril 2026 aux agissements d’une plateforme de prêts numériques qui opérait dans l’illégalité à Dakar au Sénégal. Il s’agit de HICASH une entreprise numérique gérée par la société Level Technologie. En effet, elle a organisé pendant plusieurs mois une vaste escroquerie financière. Les montants en jeu dépassent les trois (03) milliards de francs CFA.
Selon les précisions des éléments de la DSC, l’enquête a été déclenchée par une vague de plaintes entre décembre 2025 et avril 2026. Au cours des investigations, la DSC a mis à nu un système de prédation financière qui se présente comme suit : pour un prêt de 10 000 FCFA, l’usager ne recevait que 6 500 FCFA (frais de service déduits) mais devait rembourser la totalité en 7 jours. Aussi, le taux hebdomadaire réel de 53,8 % équivalait à près de 2 800 % l’an, loin des 35 % annoncés. Enfin, en cas de retard, les données personnelles (contacts, photos) étaient utilisées pour harceler et menacer l’emprunteur et son entourage.
Par ailleurs, les investigations techniques ont mené les enquêteurs à un immeuble situé à Liberté 6. Un immeuble qui abritait un véritable “centre d’appels” du crime. La DSC a retrouvé 70 employés, dont 60 agents dédiés exclusivement au recouvrement agressif. De plus, il y avait un dispositif d’utilisation de SIMBOX pour contourner les circuits de communication légaux et d’agrégateurs de paiement pour masquer les flux financiers sur Wave et Orange Money. Plusieurs dizaines de millions de FCFA en espèces, du matériel informatique lourd et des parcs de téléphones portables.
Il faut rappeler que l’exploitation de la plateforme a révélé des chiffres assez conséquents. Plus de 100 000 demandes de crédits ont été traitées. 3 milliards de FCFA de volume global de transactions. 1 milliard de FCFA de préjudice provisoire estimé. HICASH exerçait sans aucune autorisation de la Banque Centrale (BCEAO). La Directrice Générale et quatre autres responsables ont été déférés devant le Procureur du Pool Judiciaire Financier du Sénégal.
Source : Police Nationale du Sénégal
